Hispaania tsiviilkaart andis finantspettuste vastasele operatsioonile Fragmenta olulise hoobi , mille käigus lammutati Hispaanias pangapettustele spetsialiseerunud kuritegelik organisatsioon . Üleriigiliselt tegutsenud võrgustik likvideeriti pärast kuude pikkust uurimist, mille tulemusel arreteeriti 13 inimest ja veel viis isikut on uurimise all sellistes kohtades nagu Madrid, Palma de Mallorca, Valencia ja Toledo. Asjaosalistele esitatakse süüdistus pettuses, rahapesus ja kuritegelikku ühendusse kuulumises.
Lugu algab 2024. aastal, kui ohver teatas ligi 30 000 euro kaotamisest pärast petturliku sõnumi saamist, mis teeskles tema panga nime. See teade tekitas seose sarnaste juhtumite ja Hispaanias tegutseva hästi struktureeritud võrgustiku vahel . Uurimise käigus tuvastasid politseinikud grupi 18 liiget – kümme meest ja kaheksa naist vanuses 23–43 – ning määrasid iga inimese rolli organisatsioonis.
Nii toimis pangapettuste võrgustik
Organisatsiooni tegutsemisviis ühendas kaks küberkuritegevuse maailmas levinud tehnikat: pettuse ja pettuse teel levitamise. Esimeses etapis saatsid petised massiliselt SMS-sõnumeid, mis näisid pärinevat seaduslikelt pankadelt. Need sõnumid meelitasid ohvreid klõpsama lingil, mis viis nad petturlikule veebisaidile , kus nad sisestasid oma internetipanga andmed, mõistmata, et annavad oma kontole juurdepääsu kurjategijatele.
Kui petised olid sisselogimisandmed kätte saanud, astusid nad teise sammu: nad helistasid ohvritele, teeseldes end pangatöötajatena. Professionaalse tooni ja kiireloomulisuse abil veensid nad kliente andma tehingute lõpuleviimiseks vajalikke kinnituskoode . Sel viisil said nad kontode üle täieliku kontrolli ja kandsid üle saadaolevad vahendid ning taotlesid ohvrite nimel eelnevalt heakskiidetud laene ja muid finantstooteid, mitmekordistades seeläbi rahalisi kaotusi.
Rahajälgede varjamiseks kasutas organisatsioon kolmandate isikute nimedele avatud pangakontode võrgustikku ja tegi erinevate institutsioonide vahel koheseid ülekandeid. Tehnoloogiline infrastruktuur oli hajutatud mitme riigi vahel , sundides uurijaid raha jälitamiseks läbi viima intensiivset finantsluuret ja tehnoloogilist analüüsi.
Dokumendid ja konfiskeeritud materjalid
Operatsiooni viimases etapis viisid politseinikud läbi kolm läbiotsimist: kaks Valencia provintsis ja ühe Madridis. Läbiotsimiste käigus konfiskeeriti mobiiltelefone, arvuteid, elektroonikaseadmeid, dokumente ja sularaha, mis väidetavalt olid seotud kuritegeliku tegevusega. Kõige rabavam leid oli aga andmebaas, mis sisaldas umbes 500 000 kodaniku isiku- ja pangandusandmeid . Selle materjali analüüs on seni tuvastanud ligi 2.000 potentsiaalset ohvrit, kuigi uurimine on endiselt pooleli ja täiendavate ohvrite esilekerkimise võimalust pole välistatud.
Kaardivägi tuletas avalikkusele meelde, et pangad ei küsi kunagi pääsukoode, paroole ega kinnituskoode telefoni, SMS-i ega e-posti teel. Kahtlase suhtluse korral soovitavad nad mitte esitada isikuandmeid ega pangaandmeid, kasutada turvalisi internetipanga kanaleid ning võtta otse pangaga ühendust sõnumi või kõne autentsuse kontrollimiseks. Samuti soovitavad nad regulaarselt kontotegevust üle vaadata ja viivitamatult teatada kõikidest volitamata tehingutest.
Juurdluse viisid läbi küberkuritegevuse üksus (EDITE) ja Castellóni tsiviilkaardi komando @-meeskond. Selle operatsiooniga saadavad õiguskaitseorganid selge sõnumi: võitlus pangapettuste vastu jätkub ning avalikkuse koostöö on nende võrgustike lammutamisel võtmetähtsusega . Arestitud andmebaasi analüüsitakse endiselt ning loodetakse, et lähikuudel tuvastatakse rohkem ohvreid ja loodetavasti saadakse osa varastatud rahast tagasi.
