Üks peamisi dilemmasid, millega väikesed ja keskmise suurusega investorid silmitsi seisavad, on selle kindlaksmääramine, milline investeerimisjuhtimise stiil sobib kõige paremini nende vajadustega. Kas nad peaksid valima aktiivse või passiivse juhtimise? Sõltuvalt finantsturgude tegelikust seisust on vajalik üks või teine juhtimismudel. Kumbki pole oma olemuselt parem ega halvem ; pigem sõltub valik peamiselt turutingimustest. Peamine on teada, kuidas igal ajahetkel rakendada õiget strateegiat , et oleksite oma säästude optimeerimiseks parimal võimalikul positsioonil.
Praegu on rahvusvaheline aktsiaturg selgelt tõusutrendis , nagu näete uuendatud graafikutelt. Sel aastal tähistame tõusuturu kaheksandat aastapäeva pärast 2007. aasta kriisi, mis põhjustas järsu languse. See on ajaloo teine pikim pideva aktsiaturu tõususeeria. See on just üks stsenaariumidest, kus passiivne haldamine saab olla kõige tõhusam, suurendades investeeritud säästude tootlust. Kuid küsimus on selles, kas see trend jätkub.
Vastupidi, aktiivne haldamine on kõige tulusam siis, kui aktsiaturud kogevad suuremat ebastabiilsust, isegi kõige ebasoodsamate perioodide üleelamisel. Mõnede tuntumate finantsturu analüütikute sõnul on see tõenäoline. Igal juhul on teile väga kasulik mõista aktiivse ja passiivse juhtimise erinevust , et saaksite neid tingimuste paranedes kiiresti rakendada. See on sobiv valik aktsiate ostmiseks ja müümiseks, samuti teatud finantstoodete, eriti investeerimisfondide puhul.
Aktiivne juhtimine: millal kandideerida?
Selline juhtimine on eriti kasulik suure ebastabiilsuse perioodidel, mil aktsiaturud kipuvad järsult langema ja kogema olulisi hinnalangusi. Põhjus on lihtne: investeeringuid hallatakse finantsturgude tegeliku olukorra põhjal. See hõlmab lisaks valitud väärtpaberite kohandamisele ka muud tüüpi finantstoodete, näiteks aktsiate , fikseeritud tulu või alternatiivsete investeerimismudelite valimist . See on üks tõhusamaid viise kõigi stsenaariumidega kohanemiseks ja väga praktiline viis oma säästude kaitsmiseks algusest peale.
Aktiivne haldamine seevastu annab teile võimaluse oma investeeringuid perioodiliselt roteerida. See hõlmab oma portfellide uuendamist vastavalt aktsiaturu või isegi majandustsükli muutustele. Sel viisil peate olema tähelepanelikum selle suhtes, mis toimub erinevatel finantsturgudel, mitte ainult aktsiaturuga seotud toodete, vaid ka teiste toodete puhul, mille käsitlemine on täiesti erinev. Igal juhul aitab see teil vältida võimalikke kahjusid, kui aktsiaturud muutuvad langustrendiks – midagi, mis peaaegu kindlasti mingil hetkel juhtub.
Kasutage ära ostuvõimalusi
Selle ainulaadse investeerimisstrateegia teine märkimisväärne eelis on see, et saate finantsturgudel ärivõimalusi hõlpsamini tuvastada. See on osaliselt tingitud sellest, et olete avatum finantsvarade vahetamisele . Saate liikuda aktsiatelt Saksa võlakirjadele ja vastupidi. Portfelli koostamisel pole piiranguid, ei selle sisu ega investeerimisvormingute osas. Need on ehtsad ülevaated, mida peaksite tegema igal aastal, intervallidega, mis sobivad kõige paremini teie profiiliga väikese või keskmise suurusega investorina: agressiivne, konservatiivne või vahepealne.
Aktiivne haldamine on väga usaldusväärne ka keskpika ja pikaajalise investeerimise arendamisel. Sest nendes ajaraamides on alati lihtsam ja teostatavam oma investeerimismudelit muuta. Sedavõrd, et saate hõlpsalt lülituda agressiivsest lähenemisviisist selgelt kaitsvale. Ja sellise radikaalse muutuse korral ei juhtu teiega absoluutselt mitte midagi. Siiski peate olema avatum uut tüüpi investeeringutele, mis võivad hõlmata ka tõeliselt uuenduslikke. Kas olete valmis omaks võtma selle muutuse oma suhetes alati keerulise rahamaailmaga?
Aktiivne juhtimine, kui kõik sujub
Teisest küljest on teil alati võimalus passiivseks haldamiseks. See on kõige mugavam, kuna praktiliselt kõik tehakse teie eest ära , nagu öeldakse. Sellisel juhul võib tootlus olla suurem kui aktiivse haldamise korral. Nagu me varem mainisime, kasutatakse seda lähenemisviisi sellistes tõusutrendides nagu praegune, kus pole vaja midagi muuta või vähemalt väga vähe muuta. Sest lõppkokkuvõttes toimivad kõik teie investeeringud sujuvalt, mis on teie püüdluste eesmärk.
Samuti ei saa te igal ajal unustada, et see strateegia muutub kasumlikumaks kõige lühemas perspektiivis. Kui kõik sujub, on loogiline, et te ei pea oma investeeringute seisu osas otsuseid tegema. Üldiselt sõltub selle rakendamine rahvusvahelise majanduse olukorra kohta tehtud prognoosidest. Võib-olla on see kõige soovitavam stsenaarium oma väikeste ja keskmise suurusega investorite huvide kaitsmiseks. Ehkki ärge segage seda, pole sellel midagi pistmist kaitsva või konservatiivse lähenemisviisiga. Sest neil pole tegelikult midagi pistmist, vaid pigem kogu aeg kasutatava strateegiaga.
Professionaalide hallatavad investeeringud
Selle haldustüübi üks olulisemaid omadusi on see, et sellega saavad hakkama finantsturgude spetsialistid või eksperdid. See kehtib eriti aktiivse halduse kohta, mis nõuab kõigi finantsturgude põhjalikku analüüsi . Kiirus on teie säästude tootluse maksimeerimise võti. Lisaks võib teatud aegadel olla tark investeerida oma olemasolevad varad ühte peamistest pangatoodetest (tähtajalised hoiused, võlakirjad või kõrge tootlusega hoiukontod). Kuigi nende tootlus ei ole tähelepanuväärne, pakuvad need suuremat stabiilsust.
Aktiivset haldamist saab seevastu teha teie tavapärase panga kaudu ilma tehingute seadistamise lisatasudeta. Nendele teenustele juurdepääsuks on teil aga vaja väga konkurentsivõimelist arvelduskonto jääki. Teisisõnu, peate saama eelistatud kliendiks, mis annab juurdepääsu neile pangateenustele. Nii ei pea te millegi pärast muretsema, sealhulgas väärtuste pärast, millele olete pühendunud. Ka teised finantsasutused pakuvad seda professionaalset teenust.
Milline on parim juhtimine?
Nagu me varem mainisime, pole kumbki variant teisest parem ega halvem. Just asjaolud ise määravad, kuhu teie säästud igal ajahetkel investeerida tuleks. Kui te aga pole kindel, mida teha, on kõige parem konsulteerida spetsialistidega , keda peaaegu kõik finantsasutused töötavad. See nõuanne aitab teil kahtlemata keerulisest olukorrast välja tulla, nagu sageli juhtub. Kõigil neil põhjustel ei tohiks te kahelda, milline lähenemisviis on parim. Selle asemel keskenduge sellele, mis sobib kõige paremini finantsturgude tegelikkusega.
Igal juhul on see arutelu, mis võib olla väga huvitav kõigi teie positsioonide kasumlikkuse maksimeerimiseks, olenemata teie vara suurendamiseks valitud finantsvarast. Lisaks ei saa unustada, et saate mõlemat haldusmudelit kombineerida , kasutades iga olukorra jaoks kõige sobivamaid protsente. Sellest võib saada isegi veel üks viis oma investeeringute mitmekesistamiseks, pakkudes teistsugust ja mõnevõrra originaalset vaatenurka võrreldes teiste investeerimisplaneerimise meetoditega.
Näpunäiteid parima investeeringu valimiseks
Alati on väga soovitatav seada mõned minimaalsed eesmärgid eesmärkide kohta, mida soovite saavutada. Sest need on suureks abiks teie positsiooni parandamisel teie arvelduskontol. Kas soovite teada mõnda kõige olulisemat? Noh, pöörake tähelepanu, sest nad saavad neid arendada, on palju komplikatsioone.
- Kui muutusi pole majandustsüklid pole põhjust oma investeeringute haldamist varieerida.
- Üleminek aktiivselt passiivsele juhtimisele või vastupidi peab olema ajendatud kaalukast põhjusest, mitte lühikese evolutsiooni jaoks, mis ei meeldi teile.
- Väljavaated majandus ühe või teise juhtimismudeli valimine on erilist huvi pakkuv teave.
- Passiivne on alati mugavam oma huvide jaoks, muu hulgas seetõttu, et te ei pea peaaegu midagi tegema.
- Juhtimismudeli rakendamise erinevused võivad esindada operatsioonides palju raha seni läbi viidud. Sellest vaatenurgast ärge proovige oma investeeringuid millekski maailmas sundida.