Kui analüüsime aktsiaturgu pikaajaliselt, näeme, et see järgib tsüklilist tõusude ja mõõnade mustrit . Ma ei pea silmas päevade või kuude pikkust perioodi, vaid pigem seda, kui analüüsime konkreetset indeksit pika perioodi, näiteks 20 aasta jooksul. See on pidevalt kordunud alates aktsiaturu loomisest, seega on võimalikult suure edumääraga investeerimiseks oluline kindlaks teha, kas tegutseme tõusvas või langevas turul.
See võib tunduda lihtne, aga reaalsus näitab, et enamik inimesi teeb loogilisele vastupidist, mis paneb neid ostma pulliturgudel ja müüma siis, kui turg on madalaim. Selle käitumise kaks peamist tegurit on hirm ja ahnus.
Kanade tsükkel aktsiaturul
Võib-olla on üks parimaid viise selle selgitamiseks oma lihtsuse tõttu analoogia, mida kasutatakse Inversorbolsa blogis kana elutsükli kohta. Nagu näeme ülaltoodud graafikult, järgivad inimesed, kes ei investeeri aktsiaturule ja seejärel sellesse maailma sisenevad, sageli mustrit, mis viib sageli suure osa oma säästude kaotamiseni:
- Kui aktsiaturg on madal ja kõik räägivad sellest halvasti, siis on nad selles kindlad nad ei investeeri kunagi.
- Börs hakkab tõusma ja sellest räägitakse teleris, nad ei investeeri endiselt, sest nad ei näe seda selgelt.
- Aktsiaturg on kõige kõrgemas punktis, kõik röövivad sellest, et kui tõusud on 100% madalamad, siis näiteid inimesed, kes vooderdavad. Nüüd on neil selge, nüüd on aeg investeerida, sest kui kõik teenivad raha ... Miks ma seda ei tee? Nad lähevad aktsiaturule tõusudel.
- Börs hakkab langema. Sõnum on vaikne, sest kõik räägivad lihtsatest parandustest ja midagi tõsist ei juhtu.
- Aktsiaturg langeb järsult, maailm lõpeb, ettevõtted kukuvad kõik läbi, meie ees seisab finantskriis. Hirm, terror, pean taastama selle, mis mul väheks jäänud, nii et pean müüma ja kaotusi võtma. Nad müüvad miinimumhindadega.
Eeltoodu võib tunduda liialdusena, kuid see on väga lähedal reaalsusele, et paljud investorid elavad aktsiaturule sisenemisel, nii et see ei üllata mind, et börsil on see "loterii" ja "juhuse" kuulsus, kus see on on kõige rohkem võimalik kaotada kogu oma raha.
Lisaks, kui lähemalt vaadata, kehtib ülalmainitud muster ka teiste sektorite, näiteks kinnisvara ostmise või kullainvesteeringute kohta. Kui palju inimesi te teate, kes said 2006. aastal korterit ostes kannatada ainsa eesmärgiga spekuleerida ja kergelt raha teenida? Paljud, eks?
Trendide järgimine pole investeerimisel kunagi hea mõte olnud. Kuldreegel, mis aitab raha kaotamist vältida, on: " Ära kunagi investeeri ettevõttesse, mis on üldiselt tuntud kui kindel asi ." Kindlaid asju tavainimese jaoks ei eksisteeri; neid peetakse turvaliseks alles siis, kui väga vähesed inimesed neist teavad, ja selleks ajaks, kui need laialdaselt tuntuks saavad, on see sellepärast, et need pole enam kindlad asjad, vaid pigem see ettevõte, mis saab kindlaks asjaks siis, kui sinna sisened.