Paljudel investoritel, eriti vanematel, on varasemad börsikrahhid endiselt värskelt meeles. Nad mäletavad endiselt kõiki sääste, mis nende vägivaldsete börsiliikumiste käigus hävitati , mis devalveerisid kõiki rahvusvahelisi aktsiaturge. Sedavõrd, et mitmed finantsturu gurud on juba ennustanud sarnast sündmust lähikuudel või isegi aastatel.
Sellise ulatusega sündmuse korral olge kohe valmis, kuna see on halvim stsenaarium. Võite kaotada palju rohkem raha, kui esialgu ette kujutate . Samas võib see luua ka ärivõimalusi tänu laiale valikule finantsvarasid, millesse saate oma raha kohe investeerida, tänu uutele finantstoodetele, mis on loodud kõigi võimalike stsenaariumide katmiseks.
Aktsiaturu langus on väga tõsine asi, mida ei saa kergekäeliselt võtta, rääkimata spontaansetest sammudest, mis kuhugi ei vii. Teil peab olema tegevuskava juhuks , kui selline liikumine lähikuudel peaks toimuma. See on eriti oluline oma investeeringute kaitsmiseks otsustavamate ja kiiremate meetmete abil. Ainus viis selleks on rakendada erakordset investeerimisstrateegiat.
Aktsiaturu krahhi ajalooline taust
Kui üldse on toimunud tõeline börsikrahh, siis oli see kahtlemata 1929. aasta krahh. Selle tagajärjed on sööbinud ajaloo- ja majandusõpikutesse ning neid on kujutatud isegi mõnes filmis, mis seda ajaloolist sündmust kujutavad. 29. aasta krahh toimus 24. oktoobril 29 ja seda tunti musta neljapäevana, mis vallandas suure depressiooni.
Aktsiahinnad langesid enneolematule tasemele. Paljud investorid said neil kogu maailma jaoks saatuslikel päevadel täielikult hävingu, kuna spekulandid müüsid kõik oma investeerimisportfellides olevad aktsiad. Finantsturgudel valitses nii suur paanika, et müügi hüppeline kasv vähendas aktsiate väärtust veelgi.
Kõik investorid, nii suured kui ka väikesed, hakkasid oma positsioone tühjendama ühe väga selge eesmärgiga: kaotada võimalikult vähe raha. Mõjud olid oma erilise raskuse tõttu laastavad. Paljud säästjad kaotasid aktsiaturule investeeritud kapitalist üle 80% . Ja teised, mis veelgi hullem, läksid lihtsalt pankrotti. Vaesus haaras suure osa Ameerika ühiskonnast, mille tagajärjed on meile kõigile teada.
Muud praod läbi ajaloo
See finantskrahh on jäädvustatud paljudesse ajalooõpikutesse. See polnud ainus börsikrahh; sellele järgnesid ka teised, ehkki palju väiksema intensiivsusega. Eriti tähelepanuväärne on 87. aasta krahh , mida rahvasuus tuntakse musta esmaspäevana. See oli Ameerika aktsiaturu ajaloo üks hullemaid kauplemissessioone, mis langes enam kui 500 punkti võrra ja mille võrdlusindeks odavnes üle 22%. See oli tolleaegsetel finantsturgudel enneolematu. See kindlasti raputas tuhandete ja tuhandete investorite huve. Selle põhjuste hulgas olid väga suur kaubandusdefitsiit, kõrge inflatsioon, Pärsia lahe sõda koos sellega seotud naftavarustusprobleemidega ning lõpuks märkimisväärsed pinged eluasemeturul.
See täiuslik torm, mis aktsiaturul tekkis, sai 2008. aastal järjekordse järeltõuke , mille tagajärgedega me nüüd silmitsi seisame. Peamiselt peame silmas selle aasta oktoobrikuu globaalset aktsiaturu krahhi. Aktsiahinnad langesid ajalooliselt praktiliselt kõigil maailma börsidel, praktiliselt eranditeta. Langused olid jõhkrad, ületades ühe kauplemissessiooni või mitme sessiooni jooksul 10%.
Mis nüüd juhtuda võiks?
Siiani on see olnud lühike ülevaade nendest liikumistest viimase saja aasta jooksul. Aga mis juhtuks, kui krahh peaks toimuma kohe või väga varsti? Sellel oleks ka laastav mõju investorite huvidele , sealhulgas teie omadele. Alustuseks võib aktsiahindade langus ületada 20%. See on suur summa raha, mis on seotud teie aktsiapositsioonidega.
See mõjutaks kõiki aktsiaturge eranditeta. Olukorda süvendaks veelgi majanduse ja laiemalt ka börside kasvav globaliseerumine. Puhkust ei oleks ja te kaotaksite peaaegu kindlasti rohkem kui kunagi varem, võib-olla isegi kõik oma investeeringud minema pühkides. Kuigi nüüd on olemas tugevamad kaitsemeetmed, oleks neist antud stsenaariumis vähe kasu, seega ebasoovitav kõigile turuosalistele.
Kui see ettevõtete aktsiahindade vägivaldne stsenaarium peaks kogu maailmas teoks saama, on kõigist saadaolevatest vahenditest väga vähe neid, mida saate kasutada. Ainult teatud ennetavate meetmetega saate selle mõjusid leevendada . Ja tegutsemissuunad, mida peaksite oma eluaegsete säästude kaitsmiseks võtma, on suunatud just sellele eesmärgile.
Selle peamine mõju rahale
Kui peaks juhtuma eelmiste sarnaste langustega, lähevad asjad teie jaoks halvasti, kui teil on aktsiates avatud positsioone. Te kaotate rohkem kui kunagi varem, riskides isegi finantshävinguga . Nende järskude liikumiste tagajärjel ei jää teil muud üle, kui teha finantsturgudel massilisi müüke. Ja alati turuhinnaga, mis on väga madal, tänapäeva vaatenurgast praktiliselt hinnavaba.
Need põhjustavad teile suure osa investeeritud kapitali kaotamise, kusjuures väärtuse langus võib ohtlikult ulatuda 50%-ni . Kuid te saate seda kahju vähendada, kui tegutsete börsikrahhi korral hoolikalt. Tõde on aga see, et teie enesekaitsemehhanismid sel ajal on minimaalsed. Finantsturgudel genereeritakse nii palju müügikorraldusi, et neid on väga raske täita, rääkimata hindadest, millega soovite tehingu aktsiaturgudel lõpule viia.
Kui te pole eelmistel päevadel müünud, on teil nendest erakordsetest hetkedest palju raskem seda teha. Pole üllatav, et peate ennast halvima stsenaariumi ette võtma ja eeldama, et aktsiaturul lähevad teie jaoks asjad väga halvasti. Ilma välistusteta, sest praod mõjutavad kõiki aktsiaturu väärtuste, indeksite ja sektoreid. Teil pole pääsu, kui üks neist olukordadest kujuneb teie huvide jaoks nii ebasoovitavaks.
Mida peaksite tegema?
Täpsel hetkel, mil mõra tekib, on kõige olulisem vabaneda oma avatud positsioonidest võimalikult kiiresti ja viivitamata. See on ainus viis säästa osa oma säästudest. Seda arvestades ei jää teil muud üle, kui rakendada nendel juhtudel vajalikke toiminguid. Need on järgmised.
- Proovige seda kõigi vahenditega lööklaine ei jõua teieni täielikult. See tähendab, et peate esimesel päeval kukkumisi lõikama. Ja vältige sel viisil, et kärped keskenduksid veelgi enam järgmistele aktsiate seanssidele.
- Ära kinnisidee müüa oma aktsiaid teie määratud hinnaga. Kuid vastupidi, peate selle vormistama turuhinna alusel. See on ainus võimalus korralduse täitmiseks aktsiate müümisel.
- Ärge proovige oodata, kuidas seda teha finantsturud arenevad. See on tõsine viga, mida võite aktsiaturgude vähese likviidsuse tõttu mõne päeva pärast kahetseda.
- Finantsturgude positsioonide sulgemise lahendusena võite kasutada väikest trikki, kui teil on palju raha investeeritud. See pole keegi muu kui esinemine osaline müük vähemalt osa oma investeeritud varadest kokku hoida.
- Nendes eriolukordades pole ükski võimalik strateegia väärt, kuid peate seda tegema langetada väga radikaalseid otsuseid ja lühikese aja jooksul. Pole üllatav, et minutid mängivad teie vastu.
- Sa ei saa ka endale eesmärke seada kuna olete aktsiaturgude arvelt ja teil on oma investeeringutes tegutsemiseks vähe varu.
- Vaatamata madalatele hindadele, millega väärtpaberitega kaubeldi ärge proovige nende aktsiaid osta. Vähemalt lühiajaliselt. Täie kindlusega võite oma olukorda halvendada, jõudes tasemeni, mis on teie poolt praktiliselt vastuvõetamatu.
Kas näete mõra?
Sündmuste ennustamine on väga raske. Isegi tippeksperdid pole sellega hakkama saanud. Aktsiaturul saab ainult tõsist sündmust tõlgendada. Seetõttu ei ole nendes aktsiates positsioonide hoidmine seda väärt. Ainus vihje tuleb majanduse arengust, eriti kui mõnes selle põhinäitajas või parameetris tekib tõsine tasakaalustamatus.
Kokkupõrkele eelneb tavaliselt mõningane intensiivsus allapoole. Nad võivad hoiatada, mis võib juhtuda lähikuudel või isegi nädalatel.
Igal juhul võivad aktsiad ja indeksid nende erakordsete liikumiste ajal kaotada poole oma väärtusest, saavutades viimastel aastatel nägemata tasemed . Lõppkokkuvõttes on see halvim asi, mis teiega aktsiaturul juhtuda saab. Teil pole palju mehhanisme oma säästude kaitsmiseks ja isegi siis on need alati piiratud. Lõpuks ärge unustage, et olete alati finantsturgude mõjude suhtes avatud ja te ei saa selle vastu suurt midagi teha.