Mis on hoidmisperioodi kasumlikkus?

Hoidmisperioodi tootlus on kogutootlus, mis saadakse vara või varade portfelli hoidmisest teatud aja jooksul, mida nimetatakse hoidmisperioodiks ja mida üldiselt väljendatakse protsentides. See on eriti kasulik erinevate perioodide jooksul hoitud investeeringute tulude võrdlemiseks. Vaatame, kuidas see aitab meil oma investeerimisportfelli hallata.

Mis on hoidmisperioodi kasumlikkus?

Hoidmisperioodi tootlus on kogutootlus, mis saadakse vara või varade portfelli hoidmisest teatud aja jooksul, mida nimetatakse hoidmisperioodiks ja mida üldiselt väljendatakse protsentides. Hoidmisperioodi tootlus arvutatakse vara või portfelli kogutootluse (tulu pluss väärtuse muutused) alusel. Eriti kasulik on see erinevatel perioodidel hoitud investeeringute tasuvuse võrdlemisel.

Milleks on hoidmisperioodi kasumlikkus?

Hoidmisperioodi tootlus on seega kogutootlus, mis saadakse vara või varade portfelli hoidmisest teatud aja jooksul, üldiselt väljendatuna protsentides. Hoidmisperioodi tootlus arvutatakse vara või portfelli kogutootluse (tulu pluss väärtuse muutused) alusel. See on eriti kasulik erinevate perioodide jooksul hoitud investeeringute tulude võrdlemiseks. Alates väärtpaberi omandamisele järgnevast päevast kuni selle realiseerimise või müügi päevani määrab maksukohustuse hoidmise periood.

Hoidmisperioodi arvutamise valem

Regulaarsete ajaperioodide, näiteks kvartalite või aastate kohta arvutatud tulud saab samuti teisendada hoidmisperioodi tootluseks. Hoidmisperioodi tootlust (HPR) ja aastapõhist HPR-i mitme aasta tootluste puhul saab arvutada järgmiselt.

Näited hoidmisperioodi tulude kasutamisest

Investeeringu arvutamine:

Kui suur on hoidmisperioodi tootlus investoril, kes ostis aasta tagasi aktsia hinnaga 100 € ja sai aasta jooksul 20 € dividende, kui aktsia kaupleb praegu 150 € juures? —2023/05/image-63.pngInvesteeringu HPR arvutamise arvutusnäide.

Investeeringute võrdlus:

• Kolm aastat hoitud ETF A väärtus on tõusnud 150 eurolt 200 eurole ja teeninud 10 eurot dividende.
• Neli aastat peetud ETF B on revalveerunud 300 eurolt 420 eurole ja toonud 20 eurot dividende.

Arvutamine aktsiaportfellis:

Aktsiaportfell teenis nelja kvartaliga järgmisi tootlusi: +8%, -5%, +6%, +4%. Kuidas seda võrrelda võrdlusalusega, mis teenis aasta jooksul 12% kogutulu?