Tänavu uue Invesco toote lisamisega on fondivalitsejate loodud juba mitu fondi, mida juhivad katoliku kiriku kaitstud põhimõtted ja väärtused. Kus katoliku pere ja abielu kontseptsiooni rikkuvad ettevõtted jäävad nende investeerimisportfellist välja.
Vaatamata viimaste kuude osalisele tagasimaksmisele sulgesid investeerimisfondid eelmise aasta netomärgised summas 8.410 miljonit eurot, näitavad kollektiivsete investeerimisasutuste ja pensionifondide liidu (INVERCO) värskeimad andmed. Üks toode, investeerimisfondid, kus religioossetel väärtustel põhinevad mudelid ja täpsemalt katoliiklased, on praeguses pakkumises endiselt selgelt vähemus.
Katoliku investeerimisfondid ei ole ülejäänud kasumlikumad. Samuti ei tulene sellest vähem pelgalt nende olemusest. Nende peamine panus on see, et nad võimaldavad kasutajatel oma raha investeerida vastavalt elu mõtlemis- ja tegutsemisviisile. Lähtudes oma usulistest tõekspidamistest ja tunnistades, et nad on kooskõlas kõige isiklikumate veendumustega. See on üks peamisi põhjusi, mitte ainus, miks mõned investeerimisjuhid on otsustanud turule tuua katoliiklastele mõeldud investeerimistooted.
ETF kriteeriume järgides
Praegu on pakkumine väga piiratud, kuid vähemalt võimaldab see investeerida säästjatel, kes soovivad oma usuliste veendumustega täielikult kooskõlas olla. Invesco, üks turu võimsamaid varahaldureid, on viimane, kes on sammu astunud ja oma klientidele sellist toodet pakkunud. Haldades üle 700.000 miljardi dollari suurust vara, on ettevõte otsustanud sel aastal oma investeerimispakkumistesse lisada ETF-i, mis pakub kokkupuudet MSCI Europe indeksiga, austades samal ajal katoliku kiriku kriteeriume ja väärtusi.
See finantstoode, ETF, ühendab investeerimisfondid aktsiate ostu ja müügiga aktsiaturgudel. Kuid neil on nendes investeerimismudelites konkurentsivõimelisemad komisjonitasud. Umbes 0,30% aastas investeeritud kapitalist ja kelle lepingud toimuvad eurodes, kuna need on ettevõtted, mis on noteeritud vana mandri börsidel.
Toodet Invesco MSCI Europe ESG Leaders Catholic Principles fond investeerib katoliku usu põhimõtetega kooskõlas tegutsevatesse ettevõtetesse. See hõlmab kõigi selliste ettevõtete väljajätmist, mis on seotud abordi ja rasestumisvastaste vahenditega, tüvirakkude uuringutega, loomkatsetega ja inimõiguste rikkumistega.
Investeerimine kui instrument
Teise varahalduri, Faithful Investingu, lähenemisviis, kes on selle investeerimisvormi valinud, ei jäta samuti kahtlust ettevõtte tegelike kavatsuste osas. „Me ei taotle mitte ainult oma klientidele suurimat tootlust, vaid soovime olla ka evangeliseerimise vahendiks,“ rõhutavad nad. Selle moraalse hinnangu tulemusena austab nende investeerimisportfell kiriku sotsiaaldoktriini kriteeriume ja põhimõtteid, mis on esindatud ka Altum Faith-consistent Equity Fundis.
See on selge katoliku inspiratsiooniga investeerimisfond, mis edendab selliseid väärtusi nagu perekonna, elu, inimväärikuse ja loomingu kaitsmine. Selle investeeringu minimaalne tellimus on jaehoiustajatele alates 1.000 eurost. Selle lühikese aja jooksul, mil oleme sel aastal olnud, on see tõusnud umbes 5%. See paistab silma selle poolest, et selle portfellis pole ettevõtteid, kelle tegevus rikuks katoliiklikku arusaama abielust ja perest. Välja arvatud kondoomide, näiteks Durexi või rasestumisvastaste tablettide tootjad.
Eetiline ideoloogia
Teine seda tüüpi investeerimisvõimalus on Temperantia fond , mille lõi Julius Bauer, üks prestiižsemaid rahvusvahelisi varahaldureid. Lisaks finantskriteeriumidele rakendatakse ka muid välistamismeetmeid, mis takistavad investeerimist ettevõtetesse, mis ohustavad inimelu ja -väärikust. Igal juhul kasutatakse investeerimisportfelli jaoks mitmeid filtreid, et valida ettevõtteid, mis on kooskõlas katoliku kiriku eetiliste põhimõtetega.
Selle aasta jooksul on selle kogunenud kasumlikkus üks suurimaid, 5,64%. Kui eelmisel aastal oli kõigi aktsiatel põhinevate investeerimisfondide puhul väga negatiivne, siis odavnes see ainult 6,73%, võrreldes 9,02% -ga oma kategooriasse kuuluvatest. See investeerib üle 75% rahvusvahelistesse aktsiatesse, ülejäänud osa eraldatakse avaliku ja erasektori fikseeritud tuludeks, mis hõlmab muu finantsvara hulka ka tähtajalisi pangahoiuseid. See esitab fikseeritud 1,15% vahendustasu investeeritud kapitalilt kooskõlas teiste rahvusvaheliste investeerimisfondide omaga.
Sotsiaalne aitab
Hispaania peretoetuspoliitikas on suurte perede jaoks soodsam maksukohtlemine laste sünnitoetuse kahjuks. Seda strateegiat kasutatakse kõige enam Põhja- ja Kesk-Euroopa riikides, iga lapse eest tuleb maksta 100–150 eurot kuus.
Hispaania on üks kõige madalama sündivusega riike Euroopa Liidus. Euroopa statistikaameti Eurostati viimaste andmete kohaselt 8,4 elaniku kohta kokku 1.000 sündi. Seal, kus on näidatud, et see on sündimuselt kolmas, edestades ainult Kreekat (8,2) ja Itaaliat (7,6).
Kuid kuidas see stsenaarium tähendab ametlikku abi, mida paarid saavad, kui nad oma lapsi maailma toovad? Euroopa valitud klubis pole ühtlast positsiooni. Isegi seda mitte kohustuslikult rakendada ja aidata sel viisil peredel oma uuest vanemlikust staatusest kasu saada.
Skandinaavlased: kõige laiemad
Euroopas on just mandri keskosas ja põhjas asuvad riigid kõige heldemad, et töötada välja poliitika, mis suurendab nende elanikkonna sündimust. Ühte neist näidetest esindab Rootsi, kes praegu kaalub iga lapse jaoks 115 euro suurust abi kuus ja mida pikendatakse aasta-aastalt järglaste 16-aastaseks saamiseni. Sel juhul kaasneb väike igakuine lisatasu suurtele peredele.
Samal joonel asub veel üks Skandinaavia riik Taani, mis kehtestab oma üldeelarve piires peredele toetuse väljaandmise, mille suurus on umbes 150 eurot iga järglase kohta ja mis kehtib kuni 18 aastat. Samuti annab Soome vanematele 100 eurot kuus, tähtajaga 17 aastat ja see kasvab laste arvu kasvades järk-järgult. Kui Norras võetakse iga beebi vastu kaenlaalune makse summasid, mis on väga sarnased eelmistele, kuni 18-aastastele.
Eesti on erijuhtum, pakkudes lapsele igakuist toetust 50 eurot kuni täisealiseks saamiseni. Lapsed saavad sündides ka 320 eurot, mis suurte perede puhul tõuseb 1.000 euroni. Perepoliitika Instituudi (IPF) andmetel, mis põhinevad MISSOCi ( Mutual Information System on Social Protection ) andmetel, on sellised avaliku sektori toetuste mustrid Kesk-Euroopa riikides tavalised.
Saksamaal ja Austrias saavad vanemad esimese lapse eest saada vastavalt 216 ja 131 eurot. Kui endise kommunistliku bloki riigid on selle kehtestanud vahemikus 20–30 eurot, välja arvatud Viktor Orbani Ungari, mis tõstab selle peretoetuse 41 euroni.
Neid abivahendeid täiendatakse muude abivahenditega, näiteks lasteaia kulude vähendamise või maksuvabastusega või beebidele makstava maksega, mis kestab seni, kuni nad saavad täisealiseks. Summa, mis lapse kasvades järk-järgult suureneb.
Maksusoodustused Hispaanias
Hispaania vanemad aga ei pääse sündinud lapse ametlikule abile. Ehkki vastupidi, neil on täiesti tasuta põhi- ja keskharidus. Seda tegevust ei viida kõrgkooliõppesse ega lasteaedadesse. Vanemaks saamise aegne abi on riiklikul tasandil, ehkki on mugav keskenduda rahalisele toetusele, mida pakuvad mõned autonoomsed kogukonnad või kohalikud omavalitsused (raekojad, maakonnavolikogud ...).
Igal juhul vastab kõige silmatorkavam meede sünnitoetusele, mille ühekordne makse on 1.000 eurot ja mis on piiratud ainult peredega, kelle pere sissetulek ei ületa piire. Marginaalidega, mis jäävad mitte-paljulapseliste perede puhul vahemikku 11.606 15.087–17.467 37.272 eurot, sõltuvalt ülalpeetavatest lastest. Kui vastupidi, tõuseb see arvukates vahemikus XNUMX XNUMX–XNUMX XNUMX eurot. Mõlemas stsenaariumis ei tohiks nad saada ühtegi sama laadi hüvitist, millelt seda kavatsetakse nõuda.
Teisest küljest saavad suured pered kasu sellest olulisele sotsiaalsele rühmale kasumiaruande kaudu tehtavast mahaarvamisest, mis on kehtestatud järgmiselt:
- Üldise suure pere (kolm või neli last) mahaarvamine 1.200 eurot.
- Erikategooria (viis või enam last) mahaarvamine 2.400 eurost.
- Puuetega lastega perede 1.200 euro mahaarvamine.