Üks investoritele sel aastal saadaolevatest valikutest on investeerimisfondidesse investeerimine. Raskus seisneb aga nende finantstoodete tohutus arvus ja mitmekesisuses, alates aktsia- ja fikseeritud tulumääraga tuletisinstrumentidest kuni alternatiivsete investeerimisvõimalusteni. Igal juhul ja selles kontekstis registreerisid investeerimisfondid positiivse 0,77% tootluse , mis viis nende kumulatiivse tootluse aasta esimese üheteistkümne kuu jooksul 6,5%-ni – see on eelmise aasta novembrini ulatuva perioodi rekordiline tase.
Üks võtmeid seda tüüpi investeeringute vigade vältimiseks on hajutamine. See on üks parimaid viise väikestele ja keskmise suurusega investoritele oma investeeritud kapitali kaitsmiseks ebasoovitavate stsenaariumide eest, mis võivad sel aastal tekkida. Teisisõnu, see ei seisne kogu oma raha paigutamises ühte portfelli, vaid pigem selle jaotamises erinevate investeerimishaldurite kureeritud portfellide vahel.
Lisaks võib see olla väga tõhus investeerimisstrateegia nende finantstoodete pakutavate vahendusmarginaalide parandamiseks. Protsendid sõltuvad jaeinvestorite profiilist : agressiivne, keskmine või konservatiivne. See võimaldab luua oluliselt erinevaid mudelportfelle, mis võivad genereerida väga erinevat tootlust. Igal juhul ei pea valitud finantsvarad pärinema samast sektorist. Need peavad pärinema investeerimissektoritest, mis on algusest peale selgelt eristatud.
Mitmekesistada geograafiliste piirkondade kaupa
Esiteks on soovitatav mitte valida samu geograafilisi piirkondi iga investeerimisfondi või finantsvara jaoks, mis sellest hetkest alates portfelli moodustavad. Peaksite valima need, millel on parim trend, et teie raha saaks tõusta hetkest, mil te nende väärtpabereid tellite. Lisaks on väga oluline seda aspekti rõhutada, kuna see on väga kasulik palju turvalisema investeerimisstrateegia rakendamiseks kui varem ning see aitab teil säilitada oma sääste muude tehniliste kaalutluste asemel.
Selle aktsiaturu lähenemisviisi raames on sama tõsi, et edaspidi on olulised osalused Euroopa ja USA finantsturgudel. Need on meie investeerimisstrateegia keskmes ja neid täiendab väike eraldis arenevate finantsturgude parima tootlusega fondidesse. Näiteks võivad need hõlmata India, Hiina või isegi Venemaa fonde, kui neil on kõrgem riskitaluvus. Need turud pakuvad oluliselt suuremat hinnatõusu potentsiaali kui traditsioonilisemad börsid, kuigi intensiivsuse tõttu kogevad nad olulisi korrektsioone.
Ãœhendage fikseeritud tulu muutuva sissetulekuga
Üks meie seda tüüpi toodetesse tehtud investeeringute edu võtmeid peitub mõlema finantsvara väga ettevaatlikus kombinatsioonis. See osakaal peaks olema kohandatud meie profiilile väikeste ja keskmise suurusega investoritena ning see määrab kindlasti tehingu lõpptulemuse , olgu see siis hea või halb. Siiski ei tohiks need varad meie investeerimisfondide liikumisest lähikuudel puududa. Neid tuleb põhjalikult analüüsida, et minimeerida vigu meie fondivalikus.
Kuid te ei pea piirduma nende peamiste finantsvaradega. Kui ei, siis võite vastupidi valida ka muid rahalisi tooteid või isegi alternatiivseid investeerimismudeleid. Nende finantstoodete turustamise eest vastutavate juhtide kehtestatud proportsioonides. Nad ei saa mitte ainult olla nüüdsest kasumlikumad, vaid saavad paremini kohaneda aktsiaturgude halvimate stsenaariumidega. Tulemustega, mis võivad teid üllatada suure tähelepanuga.
Välja töötatud aktiivse juhtimise all
Pole kahtlust, et aktiivsest juhtimisest võib saada üks parimaid investeerimisstrateegiaid, mida peate investeeritud kapitali mitmekesistama. Sest see võib aidata teil lahendada finantsturgude jaoks kõige ebasoodsamaid stsenaariume ja kus saate raha investeerimisfondide avatud liikumise korral isegi teatud maksevõimega kasumlikuks muuta. Ehkki teisest küljest ei ole vähem tõsi, et see investeerimissüsteem on praegusel ajal moodustatud selleks
Aktiivse juhtimissüsteemi all on teil suur eelis, mida saate kohandada kõigi stsenaariumidega, mida saab luua või genereerida. Nii kohandatakse finantsvarade portfelli vastavalt aastatega kujunevatele majandusnäitajatele. Ilma et peaksite ise midagi tegema, sest investeerimisportfelli muutmise eest vastutab haldur ise. See operatsioon viiakse läbi aeg-ajalt ja muudatustega, mis võivad mõjutada praktiliselt poolt investeerimisfondidest. Mis iganes finantsvarast need finantstooted koosnevad.
Portfelli koosseis
Mõnel juhul sisaldavad need portfellid tavaliselt rahafonde, et säästa aktsiaturgudel kõige delikaatsematel hetkedel. Nagu väike alternatiivne komponent, et ära kasutada mõne finantsvara soodsat suundumust. Ehkki vähemuses, kuna see on riskantsem variant kui ülejäänud ja seetõttu pole nende positsioonidega liiga palju kokku puututud. Teisest küljest on teine ​​finantsvara, mida need investeerimistooted tavaliselt hõlmavad, riigivõlg, mis põhineb teatud geograafilistel aladel, mis võib nende fondide investeeringutele lisaväärtust anda.
Samuti on vaja rõhutada, et nendesse mudelitesse lisamiseks pole piire, ainult need, mida fondivalitsejad peavad soodsaks nii riiklikul kui ka väljaspool meie piire. Kus see võib igal hetkel olla erinev, nagu olete näinud viimastel aastatel tellitud viimastes vormingutes. Sellest vaatenurgast on tõsi, et teil on palju mudeleid, mille vahel valida ja suunata need püsivusperioodile, mis on soovitatav umbes 3–7 aastat. Nii et saate sel viisil kujundada eduka investeerimisstrateegia ja olete võimeline looma enam-vähem stabiilse säästubörsi järgmisteks järgmisteks aastateks. Sõltuvalt omadustest, mida te algusest peale panustate, kuna see on päeva lõpuks see, mis see on.
Fondide areng
Hispaania Kollektiivinvesteerimisasutuste ja Pensionifondide Assotsiatsiooni (Inverco) andmetel kasvasid investeerimisfondid 2.105 miljardi euro võrra, viies nende koguvara 273.429 miljardi euroni, mis on 6,2% suurenemine . Investeerimisfondide vara on suurenenud 15.915 miljardi euro võrra. Turud panustasid sel perioodil taas aktiivselt investeerimisfondide kasvu, säilitades eelmise kuu positiivse trendi.
Tegelikult on aktsiaturgude positiivne areng kaasa toonud riskikartlikkuse vähenemise osalejate seas, kes on kuu jooksul nõudnud aktsiaid, mille aktsiaturg on kõrge. See koos turumõjust tuleneva portfellide väärtuse kasvuga on võimaldanud aktsiatega kokkupuutuvatel kategooriatel mõnel juhul väga suurt kasvu näha.
Fondide kategooriate kaupa
Seega näitasid rahvusvahelised aktsiafondid kuu jooksul protsentuaalselt üle 5% kasvu ja absoluutarvudes üle 1.839 miljardi euro. Aasta esimese üheteistkümne kuu jooksul kogesid rahvusvahelised aktsiafondid kõigist kategooriatest suurimat protsentuaalset kasvu (25%). See moodustab täiendavalt 7.400 miljardit eurot varasid, mis on seotud rahvusvaheliste aktsiatega (mingil kujul). Segatud fikseeritud tulumääraga fondid registreerisid samuti positiivse netosissevoolu , mis koos turu tõusuga võimaldas sellel kategoorial suurendada oma varade mahtu eelmise kuuga võrreldes 2,5% (948 miljonit eurot rohkem kui oktoobris).
Samamoodi näitavad segaaktsiafondid, st kui nende portfellis on suur risk aktsiatega (vahemikus 30–75% kogu aktsiatest), kuuga kõrget kasvu ning protsentuaalselt jäävad alla rahvusvahelise muutuva tulu aktsiatele aasta kasv (19,8% rohkem kui 2018. aasta detsembris). Vastupidi, fikseeritud tulumääraga fondide, tagatud fondide ja tagatiseta tootluse sihtotstarbeliste fondide omakapital langes novembris, mis kokku ületas 1.600 miljonit eurot.