Finantsderivaadid on kahtlemata ühed kõige keerukamad tooted, millele investorid praegu ligi pääsevad. Neid iseloomustab kõrgem riskitase kui teisi finantstooteid. Sel põhjusel ei sobi need igat tüüpi väikestele ja keskmise suurusega investoritele. Pigem sobivad need kõige paremini neile, kellel on kauplemises suuremad teadmised ja kogemused , vähendades seeläbi riski kaotada märkimisväärne osa oma investeeritud kapitalist. Finantsderivaatoreid võib pidada investeerimissektori üheks suureks tundmatuks.
Arvestades seda üldist ülevaadet, on selle tegeliku tähenduse mõistmine võtmetähtsusega, et teha kindlaks, kas seda tüüpi tehingutega on edaspidi soovitatav tegeleda või mitte. Finantsderivaat on tõepoolest investeerimistoode, mille väärtus põhineb teise finantsvara hinnal, mida tavaliselt nimetatakse alusvaraks. Teisisõnu, kui rakendame seda näiteks nafta futuuride hinnale, siis peame lõppkokkuvõttes silmas toornafta hinda.
Tasub mainida, et kui on üks asi, mis iseloomustab mis tahes finantsderivatiivi, siis on see selle suur paindlikkus. Praktikas tähendab see, et see võib viidata praktiliselt igale finantsvarale, ilma finantsturgudel pakutavate pakkumiste osas praktiliselt mingeid piiranguid. See hõlmab kõike alates erinevatest aktsiaturgudel kaubeldavatest aktsiatest kuni aktsiaturu indeksite, intressimäärade ja isegi kaupadeni. Ja ärgem unustagem fikseeritud tuluga varasid. Lühidalt öeldes on teil palju valikuvõimalusi ja saate oma sääste igal ajahetkel vastavalt strateegiale kasvatada.
Tuletisinstrumendid: nende koostis
Seda tüüpi finantstooteid iseloomustab avatus uutele võimalustele investeerimissektoris. Selles mõttes on valuutaderivaadid , mis mõjutavad valuutakursse , muutumas üha tavalisemaks . Nende finantstoodete puhul saate valida erinevate valuutade puhul erinevate valikute vahel. See ei pea olema euro, sugugi mitte; teil on juurdepääs kõigile rahvusvahelistele valuutadele, millega kaubeldakse ülemaailmsetel turgudel, alates USA dollarist ja Šveitsi frangist kuni Jaapani jeeni ja isegi Norra kroonini.
See on väga spetsiifiline finantsderivaatide liik, mis rahuldab väikeste ja keskmise suurusega investorite erilist nõudlust. Valuutad on üks peamisi näiteid selles investeerimismudelis kasutatavatest varadest. Seda saab aga kasutada ka kaupade, väärismetallide ja isegi riigivõlakirjadega. Selles mõttes pole praktiliselt mingeid piiranguid, mis takistaksid teil edaspidi kauplemist. Igal juhul peate õppima, kuidas seda tõhusalt kasutada, kuna see ei seisne ainult aktsiate ostmises ja müümises börsil.
Krediididerivatiivid
Nende investeeringute tegemiseks on ka teisi väga uuenduslikke viise, mida suunatakse nn krediididerivatiivide kaudu. Need esindavad sisuliselt laenu või võlakirjaga seotud riski ja olid eriti olulised majanduskriisi algusaastatel. Investorid suutsid oma tehingutest kasu teenida palju kõrgemate vahendusmarginaalidega kui tavapärasemate finantsderivatiivide puhul. Siiski on nende toodetega positsioonide võtmise riskid samuti palju suuremad, sedavõrd, et võite kaotada märkimisväärse summa raha, kui nende tootlus ei vasta esialgsetele ootustele.
Üldiselt peaksite teadma, et need finantstooted ei sobi igat tüüpi investoritele. Kaugel sellest, sest ainult need, kellel on selliste tehingutega kogemusi, suudavad oma isiklikku või perekondlikku vara kasvatada. Pidage seda meeles, et vältida ebameeldivaid üllatusi lähipäevil, nagu on juhtunud mõne teie kolleegiga, kes investeerisid sellesse finantstootesse teadmata, mis see tegelikult on. Ja raamatupidamise seisukohast ei oleks tagajärjed saanud olla katastroofilisemad.
Kas soovite teada muid tuletisi?
Muidugi, kui otsite finantsderivatiividesse investeerimisel mõningaid üllatusi, ei ole teil liiga palju raskusi. Tegelikult võite leida ka teisi sama intrigeerivaid ja uuenduslikke derivaate nagu CO2 heitkoguste derivaadid, inflatsiooniderivaadid jne. Uskumatul kombel saate nende uute investeerimisalternatiividega tegelikult raha teenida. Nagu eelmiste näidete puhul, kaasneb aga märkimisväärne risk. Lõppude lõpuks pole need mõeldud keskmisele inimesele.
Teisest küljest on selles ärivõimaluses esindatud ka kaubad . Nende hulgas on kõige olulisemad tooraineoptsioonid, näiteks nafta või kuld. Mõned tuntumad näited on optsioonid, futuurid ja isegi optsioonid. See on kindlasti veel üks viis investeerimismaailma lähenemiseks ning kuulub pakkumiste hulka, mida nii pangad kui ka finantsplatvormid on viimastel aastatel välja töötanud.
Tuletisinstrumentide tasud
Teine aspekt, mida arvestada, on nende tehingute hind finantsturgudel. Selles osas ei ole erinevused võrreldes teiste tavapärasemate finantstoodetega kuigi olulised. Kõik sõltub aga kasutaja valitud finantsvarast . Nende tasud jäävad umbes börsil aktsiate ostmise või müümise ja investeerimisfondide tasude vahele. Keerukamate varade hinnad on aga kõrgemad, kuna need sõltuvad rahvusvahelistest turgudest, kus tehingute eest tuleb tasuda muus valuutas kui euro.
Igal juhul ei saa unustada, et selle finantstoote kasutuselevõtu võti peitub teadmises, kuhu oma raha investeerite . See on midagi, millega kõik kauplejad pole harjunud ja mis tahes investeerimisstrateegia puhul võib see viia ootamatute tulemusteni. See kehtib lisaks tehnilistele kaalutlustele ja võib-olla isegi fundamentaalsest vaatenurgast. See on midagi, mida peate nüüdsest meeles pidama, kui soovite vältida ootamatuid üllatusi.
Kõigil aktsiaindeksitel
Kõik finantsderivaadid ei ole siiski võrdselt keerulised. Loomulikult mitte ja selles osas on teil saadaval lai valik selliseid investeerimismudeleid. Need ulatuvad positsioonidest Hispaania aktsiaturu tippettevõtetes, nagu Endesa, BBVA, Repsol või Banco Santander, kuni futuurioptsioonideni võrdlusindeksil Ibex 35. Ja ärge unustage 10-aastast võlakirjaturgu kui konservatiivsemat strateegiat oma säästude tasakaalustatud kasvatamiseks.
Saadaval on ka teisi, vähemtuntud investeerimisliike, näiteks Ibex 35 optsioonid. Igal juhul on need kindlasti keerukamad formaadid, mis nõuavad selle finantstoote paremat mõistmist. See on osaliselt tingitud asjaolust, et tegemist ei ole homogeense mudeliga ; vastupidi, sellel on mitmekesised ja erineva iseloomuga rakendused, nagu te selles artiklis nägite. Seetõttu peaksite olema väga selge, millisele neist te edaspidi keskendute.
Valige õige vara
Teisest küljest on üks kasumlikkuse võtmeid õige finantsvara valimine, kuhu oma säästud investeerida. See kehtib eriti juhul, kui olete sama varaga varem kaubelnud, kuna see kogemus muudab protsessi oluliselt lihtsamaks. Vältige katsetamist, kuna tõenäoliselt puutute kokku tavapärasest rohkemate ebameeldivate üllatustega. See toode ei ole mõeldud katsetamiseks ; pigem on see mõeldud selleks, et teil oleks algusest peale selge arusaam oma valikutest. See peaks olema teie eesmärk mis tahes investeerimisstrateegia väljatöötamisel.
Kui täidate neid lihtsaid nõudeid, on teil palju maad ja sellele lähemale saate tuletisinstrumentide kaudu tehtavate toimingute kaudu teatud kapitali kasvu. Sest see on päeva lõpuks see, millega on tegemist, isegi kui see on sama keeruka toote kaudu nagu see. Pole üllatav, et mõnes mõttes pole sellel mingit seost aktsiate ostu ja müügiga aktsiaturgudel. See toob välja mõned erinevused, mis on väga märgatavad ja mida peate palkamisel ennetama.