Osta-ja-hoia strateegia raames on väikeinvestorite jaoks üks väärtuslikumaid aspekte pikaajalise kasumlikkuse saavutamine . Kuidas seda saavutada? Milliseid aktsiaid nad peaksid valima? Kas nende huvid on suures ohus? Need on vaid mõned küsimused, mida jaeinvestorid endale esitavad. Kindlasti nõuab selliste eesmärkide saavutamine mitmeid kaalutlusi, mida me selles artiklis selgitame.
Selle investeerimisperioodi valivatel säästjatel on üldiselt väga selge profiil. Nad on konservatiivsed investorid, kes seavad turvalisuse kasumlikkuse ette . Nad keskenduvad kõrge likviidsusega varadele, mis on kaasatud peamistesse aktsiaturuindeksitesse, mitte ainult siseriiklikult, vaid ka rahvusvaheliselt. Ja igal juhul väldivad nad riskantsemaid valikuid, mida esindavad spekulatiivsed väärtpaberid.
Kui oleme analüüsinud pikaajalist tootlust otsivate investorite omadusi, on aeg keskenduda väärtpaberitüüpidele, mis moodustavad nende investeerimisportfellid. Sinised aktsiad on nende lemmikvalikute hulgas ja neid leidub enamikus nende investeeringutes. Tasub meeles pidada, et need aktsiad moodustavad suurima osa riiklikust võrdlusindeksist Ibex 35. Selle indeksi liikmed on BBVA, Santander, Iberdrola, Endesa ja Repsol.
Väga kaitsvad väärtused
Nende tehingute sihtaktsiate hinnad ei kõigu oluliselt. Tegelikult on ühe kauplemissessiooni kõrgeima ja madalaima hinna vahe minimaalne. Teine eelis on see, et see aktsiate rühm pakub kõrget dividenditootlust fikseeritud aastatootlusega vahemikus 3–8%, mida jaotatakse ühes või mitmes osamakses aastas. See aktsionäride tootlus võimaldab investoritel omandada fikseeritud tulu muutuva tuluga portfelli sees.
Selle pikaajalise investeerimisstrateegia põhjus on see, et see aitab ületada nõrku kasumimarginaale, mida praegu pakuvad peamised säästutooted (hoiused, pangatähed, riigivõlakirjad jne), mis igal juhul ei ületa 0,50% . See on Euroopa Keskpanga (EKP) rahapoliitika tagajärg, mille eesmärk on alandada raha hinda, mis on viinud 0% intressimäärani, mis on ELi majanduspoliitikas enneolematu.
Muud nende investorite eelistatud konservatiivsed investeeringud pärinevad väga stabiilsetest sektoritest, nii ärivaldkondade kui ka hindade poolest. Nende hulka kuuluvad toit, tasulised teed ja eriti elektriettevõtted . Viimased on eriti laia ja mitmekesise esindatusega: muuhulgas Gas Natural, Endesa, Iberdrola, Enagás ja Red Eléctrica Española. Need on seda tüüpi pikaajalise portfelli olulised komponendid. Tegelikult pakuvad need väikeste ja keskmise suurusega investorite säästudele suuremat stabiilsust.
Mis on eesmärgid?
Pikaajalise kasumlikkuse strateegia väljatöötamine ja säilitamine nõuab täpselt määratletud omadusi, mida ei tohiks strateegia loomisel tähelepanuta jätta. Kindlasti peate määratlema oma investeerimishorisondi aktsiaturgudel. See horisont on tavaliselt 5 kuni 10 aastat , mille jooksul saate valida kasvava tootlusega väärtpabereid minimaalse kapitaliinvesteeringuga, mis sõltub nendesse aktsiaturu tehingutesse investeeritud varadest.
Sellise investeeringu suunamiseks on levinum valem lasta end tegelikkuses hindade poolt kaasa haarata. Nii et kui tingimused on pikemad, muutub kasumlikkus atraktiivsemaks, ehkki protsentides pole suurte operatsioonide jaoks eriti silmatorkav. Ja muidugi seni, kuni ei toimu ühtegi sündmust, mis paneks aktsiaturge möllama, nagu juhtus viimase majanduskriisi alguses, 2007. aastal.
Pikaajaliste investeeringute puhul ei leia te märkimisväärset hinnatõusu, rääkimata millestki, mis teeks teist miljonäri. Enamasti on eesmärk garanteerida investeeritud kapitali täielik tootlus , saavutades fikseeritud tuluga väärtpaberite tootlust ületava tootluse ja loomulikult ilma liigseid riske võtmata. Pole oluline, kas läbite perioode, kus kaotate osa oma investeeringust. Selle tagasiteenimiseks ja isegi suurendamiseks on vaja rohkem aastaid.
Milline psühholoogia peaks teil olema nende operatsioonide ajal?
Hiljutine intressimäärade langus on toonud kaasa peamiselt pangahoiuste kasumlikkuse olulise vähenemise. Selle üheks tagajärjeks on suure osa säästude nihkumine aktsiatesse ja eriti aktsiaturule. Siiski peate võtma teatud ettevaatusabinõusid, mis ei ole lühiajalise kauplemise puhul tüüpilised ja nõuavad teie tähelepanelikku tähelepanu.
Sa ei tohiks keskenduda finantsturgude põgusatele liikumistele, sest see pole sinu eesmärk. Võib olla isegi tark oma investeeringud ignoreerida, kui neil on nii pikad hoidmisperioodid. On ülioluline, et sa ei investeeriks väga volatiilsetesse ettevõtetesse, mis võivad oma halva juhtimise tagajärjel isegi kaduda. Mida stabiilsemad on ettevõtted, seda parem on see sinu huvides . Stabiilsus on peamine tegur, mida peaksid investeerimisportfelli valimisel arvestama.
Nende terminite omadused
Nagu teistel investeerimisstrateegiatel, on sellel aktsiate valikul mitmeid eeliseid ja puudusi, mida peaksite teadma. Ja see sõltub enamikul juhtudel profiilist, mida esitate keskmise investorina. Selle stsenaariumi korral, mis peegeldab aktsiaturgude pikaajalist püsivust, ei jää teil muud üle, kui analüüsida nende eeliseid. Ja kus selle eelised kõigepealt kajastuvad.
- Nad pakuvad kasvavat huvi, nii et kui vaadata rohkem aastaid, siis suureneb loodud portfellide kasumlikkus, kuid saavutamata ebaproportsionaalset taset.
- Need ei taga investeeritud kapitali, kuid vastutasuks heade väljavaadete pakkumise eest, mida saab suurendada nende ettepanekute suure osa teenitud dividenditasuga.
- Töölevõtmisel on erinevaid strateegiaid, olenevalt teie esitatavast profiilist ja sellest, kus teie huvid on kõige soodsamad investeeringute mitmekesistamineja mitte keskendudes ühele väärtusele. See on väga kasulik viis säästude kaitsmiseks nii pika aja jooksul.
- Pikaajaline investeering võimaldab teil valida paljude väärtuste hulgast, nii riiklikest aktsiatest kui ka välismaalt. Püüab alati otsida suurimat kasumlikkuse potentsiaali, valides isegi ostuvõimalused, mis igal aastal kindlasti tekivad.
Pikaajalise kauplemise puudused
Need tihedad ajaraamid toovad kaasa ka teatud riske, mida peaksite investeeringu planeerimisel arvestama. Esiteks võib teil tekkida likviidsuse puudus teatud isiklike kulude katmiseks (maksukohustused, hüpoteekmaksed, laste koolimaksud või lihtsalt mõned ettenägematud väljaminekud pere eelarves). Kuid need on ainsad probleemid, millega võite sellises olukorras kokku puutuda. On ka teisi tegureid, mida peaksite arvestama, sealhulgas järgmistega.
- Oletame, et teil on a immobiliseeritud kapital suhteliselt pikka aega, ehkki vajaliku likviidsuse saamiseks võite osaliselt müüa. Ehkki ilmse riskiga, et teie aktsiate hinnad jäävad neil aegadel alla ostu.
- Minimaalne kapital, mille pühendate aktsiatesse investeerimiseks, on üldjuhul kõrgem kui teistes finantstoodetes, mis mõjutab teie isiklike kontode tegelikku seisundit ja mida see võib teid tegema panna täpne päästmine muude finantstoodete (muu hulgas tähtajalised hoiused, investeerimisfondid, garantiid või tuletisinstrumendid).
- Lõppkokkuvõttes ei pruugi investeeringu pakutav kasumlikkus olla nii atraktiivne, et suudaks seda nii palju aastaid säilitada muude finantstoodete otsimine paremate eelistega. Ja isegi garanteeritud tootlusega, kuigi tavaline on see, et see on väga väike ja ei rahulda teie kui pikaajalise säästja plaane.
- Need kõrge püsivuse klassid on suunatud liiga konservatiivsele säästuprofiili tüübile mis otsib riski ja suurema kasumlikkuse asemel turvalisust ja selgust. Esimene asi, mida peate tegema, on määratleda, kas täidate neid omadusi ja järgite nende investeerimismudeleid. Võimalik, et olete isegi segaduses ja sobitute tõepoolest teise mitte nii kaua elanud profiili.
Kas tasub tähtaegu pikendada?
Viis, kümme või isegi rohkem aastat on aktsiaturgudel positsioonide hoidmiseks väga pikk aeg. Ei väga noored investorid ega muidugi ka pensionärid ei tohiks neist pikaajalistest lähenemisviisidest kinni pidada. See on mõttekas ainult keskealistele inimestele ja ainult siis, kui neil on sääste, mida pikka aega vaja ei lähe. Kui teie eesmärk on lähiaastatel maja osta, unustage need investeerimisstrateegiad. Need ei ole teie huvide jaoks kõige sobivamad ja võivad teie võimalusi isegi tõsiselt kahjustada.
Igal juhul on see strateegia väikese osa oma säästude investeerimiseks eesmärgiga luua säästufond järgnevateks aastateks. Seda saab kombineerida teiste pangatoodetega ja miks mitte ka erinevate finantsvaradega, mis võivad teie säästudele sellest hetkest alates tulu teenida.